UBS: Phần lớn tỷ phú tích lũy tài sản năm ngoái nhờ thừa kế

Theo báo cáo của tập đoàn ngân hàng Thụy Sĩ UBS, phần lớn các tỷ phú tích lũy tài sản trong năm qua là thừa kế tài sản của họ thay vì kiếm tiền nhờ kinh doanh.

Báo cáo tỷ phú năm 2023 của UBS cho thấy tổng cộng 150,8 tỷ USD đã được thừa kế bởi 53 người thừa kế trong 12 tháng qua, vượt quá tổng số 140,7 tỷ USD của 84 tỷ phú tự thân mới.

Nghiên cứu đã thăm dò 79 tỷ phú đến từ Châu Âu, Trung Đông, Singapore, Hồng Kông và Mỹ trong khoảng thời gian từ 28/6 đến 17/9.

"Khi nhiều doanh nhân tỷ phú già đi, chúng tôi dự kiến sẽ thấy hơn 1.000 người trong số họ để lại số tiền ước tính 5,2 nghìn tỷ USD cho con cái của họ trong vòng 20 đến 30 năm tới", ông Benjamin Cavalli, người đứng đầu bộ phận khách hàng chiến lược tại UBS Global Wealth Management, cho biết.

"Các thế hệ trẻ cần được tham gia vào việc xây dựng kế hoạch kế nhiệm. Cần có sự đồng thuận lớn hơn. Hơn bao giờ hết, các gia đình cần khám phá những giá trị và mục đích chung để hướng tới một con đường phía trước làm hài lòng tất cả các thế hệ".

Theo một blog vào tháng 3/2021 của tổ chức tư vấn Atlantic có trụ sở tại Washington, các doanh nghiệp gia đình thống trị khu vực Hội đồng Hợp tác vùng Vịnh, đóng góp khoảng 60% tổng sản phẩm quốc nội cho nền kinh tế tương ứng của họ và sử dụng hơn 80% lực lượng lao động của khu vực này.

Tại UAE và Ả Rập Saudi, hai nền kinh tế lớn nhất thế giới Ả Rập, các doanh nghiệp gia đình chiếm khoảng 90% các công ty tư nhân.

Theo một báo cáo trong tháng này của ngân hàng tư nhân Thụy Sĩ Julius Baer, "thế hệ đang lên" trong các gia đình siêu giàu ở Trung Đông sẵn sàng đảm nhận nhiều trách nhiệm tài chính hơn và rủi ro lớn hơn cha mẹ họ.

Báo cáo của UBS cho biết, trên toàn cầu, tài sản của các tỷ phú đã phục hồi một phần trong giai đoạn 2022-2023, nhờ các tỷ phú kinh doanh tiêu dùng và bán lẻ ở châu Âu, sau khi giảm gần 1/5 trong 12 tháng trước đó.

Nghiên cứu cho thấy số lượng tỷ phú trên toàn cầu đã tăng 7% trong năm ngoái lên 2.544 từ 2.376 và tài sản của họ tăng 9% lên 12.000 tỷ USD từ 11.000 tỷ USD.

"Khu vực EMEA, Châu Âu, Trung Đông và Châu Phi có hiệu quả hoạt động mạnh mẽ nhất khi làn sóng mua sắm hậu đại dịch năm 2022 đã thúc đẩy lợi nhuận và giá cổ phiếu của các công ty mỹ phẩm và hàng xa xỉ hàng đầu của Pháp, mang lại lợi ích cho các gia đình tỷ phú đứng sau họ", ông Cavalli cho biết.

Tổng tài sản ở khu vực EMEA đã tăng lên 2.600 tỷ USD và số lượng tỷ phú tăng hơn 10% lên 519 từ 459.

Báo cáo của UBS cho biết, ở Trung Đông, UAE đã ghi nhận mức tăng trưởng tài sản tăng vọt đáng chú ý và trở thành nơi có nhiều tỷ phú giàu có hơn các quốc gia khác trong khu vực.

Châu Mỹ tiếp tục là nơi tập trung tài sản của tỷ phú lớn nhất, với 867 tỷ phú chiếm khoảng 5 nghìn tỷ USD tài sản.

Báo cáo cho thấy sự giàu có của tỷ phú giảm ở Ấn Độ và tăng trưởng với tốc độ chậm hơn nhiều ở Trung Quốc.

Lĩnh vực tiêu dùng và bán lẻ chiếm tỷ trọng gia tăng tài sản lớn nhất trên toàn cầu, tăng trưởng 18,1% lên 2.600 tỷ USD trong 12 tháng qua, tiếp theo là truyền thông và giải trí với mức tăng 10,4% so với cùng kỳ năm ngoái.

Theo phát hiện của UBS, mỗi thế hệ có quan điểm riêng về di sản, với 68% tỷ phú thừa kế tài sản nói rằng họ đặt mục tiêu tiếp tục và phát triển những gì cha mẹ họ đã đạt được về mặt kinh doanh, thương hiệu hoặc tài sản.

Báo cáo cho biết: "Khi kế thừa công việc kinh doanh, khoản đầu tư và quỹ của cha mẹ, những người thừa kế sẽ tập trung hơn vào các cơ hội và thách thức kinh tế lớn hiện nay, chẳng hạn như công nghệ mới, chuyển đổi năng lượng sạch và đầu tư tác động".

Nghiên cứu cho thấy phần lớn các tỷ phú thế hệ đầu tiên ở khu vực EMEA coi căng thẳng địa chính trị và triển vọng lạm phát là mối quan tâm hàng đầu của họ.

Ngược lại, những người thừa kế tỷ phú trong khu vực cho rằng các công nghệ mới làm gián đoạn hoặc phá hủy mô hình hoạt động kinh doanh hiện tại của họ là rủi ro lớn nhất.

Tuy nhiên, theo UBS, đã có sự đồng thuận về cơ hội và rủi ro của trí tuệ nhân tạo tổng hợp, với 65% coi trí tuệ nhân tạo là mang đến một trong những cơ hội thương mại lớn nhất cho hoạt động kinh doanh của họ trong 12 tháng tới.

Một nửa số tỷ phú được thăm dò ở khu vực EMEA có kế hoạch tăng cường tiếp xúc với trái phiếu thị trường phát triển, theo sát là các quỹ phòng hộ.

UBS cho biết, trong số những người thừa kế tỷ phú, có chủ đề kinh doanh mạnh mẽ và nhiều người nhìn thấy các cơ hội thay thế để tham gia vào bộ phận C của doanh nghiệp gia đình.

Theo báo cáo, hơn một nửa trong số 53 người thừa kế được thăm dò đang lựa chọn từ chức, lựa chọn sự nghiệp phù hợp hơn với tham vọng, kỹ năng và hoàn cảnh của chính họ.

UBS cho biết cũng có sự gia tăng số lượng những người thừa kế là tỷ phú trở thành nhà từ thiện, tạo ra các dự án kinh doanh mới hoặc xây dựng trên những dự án hiện có với trọng tâm là tính bền vững và hoạt động từ thiện.

Chia sẻ Chia sẻ

Chia sẻ

Lưu tin