Giao dịch hoán đổi ngoại tệ là gì? Những điều cần biết về giao dịch hoán đổi ngoại tệ

1. Giao dịch hoán đổi ngoại tệ?

Giao dịch hoán đổi ngoại tệ là một thoả thuận giữa hai đối tác, bao gồm một giao dịch mua và một giao dịch bán cùng một lượng ngoại tệ với USD hoặc với một ngoại tệ khác, trong đó ngày thanh toán của hai giao dịch là khác nhau và tỷ giá của hai giao dịch được xác định tại ngày giao dịch.

2. Vai trò của giao dịch hối đoái đối với ngân hàng:

Cân đối các nhu cầu mua bán ngoại tệ

Phòng chống rủi ro tỷ giá

Giảm thiểu chi phí phát sinh từ việc đi vay tại thị trường nước ngoài

Ngân hàng cũng như khách hàng sẽ dự tính được chi phí kinh doanh hoặc thu nhập, đảm bảo khả năng thanh toán.

3. Lợi ích của giao dịch hoán đổi ngoại tệ

Việc giao dịch này thường được tiến hành với ngân hàng nên các nhà kinh doanh tiền tệ không phải gánh chịu rủi ro từ tỷ giá hối đoái.

Doanh nghiệp có thể quản lý dòng tiền nhiều quả hơn, tận dụng được nguồn ngoại tệ sẵn có hoặc có khả năng sinh lời nhờ việc chênh lệch lãi suất giữa hai dòng tiền.

4. Quy định về giao dịch hoán đổi ngoại tệ

Căn cứ theo quy định tại điều 4. Phạm vi giao dịch thông tư Số: 15/2015/TT-NHNN hướng dẫn giao dịch ngoại tệ:

1. Tổ chức tín dụng được phép được thực hiện giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn, giao dịch hoán đổi, giao dịch quyền chọn với tổ chức tín dụng được phép khác.

2. Tổ chức tín dụng được phép được thực hiện giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn, giao dịch hoán đổi, giao dịch quyền chọn (trừ giao dịch mua quyền chọn) với tổ chức kinh tế.

3. Tổ chức tín dụng được phép được thực hiện giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn, giao dịch quyền chọn (trừ giao dịch mua quyền chọn) với người cư trú là tổ chức khác và cá nhân.

4. Tổ chức tín dụng được phép được thực hiện giao dịch giao ngay với người không cư trú là tổ chức, cá nhân.

Đồng tiền và tỷ giá giao dịch

Theo Điều 5 của Thông tư thì:

1. Tổ chức tín dụng được phép quy định các loại ngoại tệ giao dịch tại tổ chức tín dụng.

2. Tỷ giá giao ngay giữa Đồng Việt Nam với Đô la Mỹ của giao dịch giao ngay, giao dịch giao ngay trong giao dịch hoán đổi được xác định theo tỷ giá bình quân trên thị trường ngoại tệ liên ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước công bố và trong phạm vi biên độ do Ngân hàng Nhà nước quyết định.

3. Tỷ giá kỳ hạn giữa Đồng Việt Nam với Đô la Mỹ trong giao dịch kỳ hạn, giao dịch kỳ hạn trong giao dịch hoán đổi do các bên tham gia giao dịch thỏa thuận nhưng không vượt quá mức tỷ giá được xác định trên cơ sở:

a) Tỷ giá giao ngay vào ngày giao dịch;

b) Chênh lệch giữa hai mức lãi suất hiện hành là lãi suất tái cấp vốn do Ngân hàng Nhà nước công bố và lãi suất mục tiêu Đô la Mỹ của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Federal Funds Target Rate);

c) Kỳ hạn của giao dịch.

4. Tỷ giá giữa Đồng Việt Nam với các ngoại tệ khác ngoài Đô la Mỹ và giữa các ngoại tệ với nhau trong các giao dịch ngoại tệ do các bên thỏa thuận.

5. Tổ chức tín dụng được phép phải niêm yết công khai loại ngoại tệ giao dịch, tỷ giá giữa Đồng Việt Nam và các ngoại tệ trong giao dịch với khách hàng.

Kỳ hạn giao dịch

Cũng theo quy định của Thông tư này thì kỳ hạn của các giao dịch ngoại tệ sẽ do các bên có liên quan quy định, trong đó thì kỳ hạn giao dịch hoán đổi giữa Đồng Việt Nam với ngoại tệ tối thiểu là từ 3 ngày làm việc đến 365 ngày tính từ ngày giao dịch.

Hình thức giao dịch

Theo Điều 8 của Thông tư này thì phương tiện giao dịch cụ thể như sau:

1. Thỏa thuận giao dịch ngoại tệ có thể thực hiện bằng phương tiện điện tử, điện thoại do các bên tự thỏa thuận và tự chịu trách nhiệm. Trong trường hợp giao dịch ngoại tệ được thực hiện qua phương tiện điện tử, điện thoại, các phương tiện này phải có chức năng lưu trữ thông tin để sử dụng khi cần thiết.

2. Giao dịch ngoại tệ thực hiện bằng phương tiện điện tử phải tuân thủ quy định của Luật giao dịch điện tử và các quy định của pháp luật có liên quan.

Phí giao dịch

Theo quy định của pháp luật thì tổ chức tín dụng không được thu phí giao dịch với giao dịch ngoại tệ.

(Nguồn: Tổng hợp)

Chia sẻ Chia sẻ

Chia sẻ

Lưu tin