Singapore có thể làm gì để ngăn chặn thêm một vụ rửa tiền tỷ USD?

Các cuộc đột kích gần đây do Lực lượng Cảnh sát Singapore tiến hành đã chứng kiến việc thu giữ và phong tỏa 2,4 tỷ đô la Singapore (1,8 tỷ USD) tiền mặt và tài sản, đồng thời buộc các nghi phạm phải chịu cáo buộc rửa tiền và giả mạo .

Được biết, cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) cho biết các tổ chức tài chính đã nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ. Chúng bao gồm các dòng tiền khả nghi, tài liệu đáng ngờ về nguồn gốc tài sản hoặc quỹ, cũng như sự không nhất quán hoặc lảng tránh về thông tin cung cấp cho các tổ chức tài chính này.

Tuy nhiên, người ta thắc mắc làm thế nào các hoạt động bất hợp pháp ở quy mô như vậy vẫn có thể xảy ra trong một môi trường đã có sẵn các quy tắc cứng rắn và quy trình tuân thủ nghiêm ngặt.

Hoạt động rửa tiền thường phức tạp, diễn ra theo từng giai đoạn, thông qua nhiều bên và nhiều giao dịch, khiến việc phát hiện trở nên khó khăn, nếu không muốn nói là không thể. Công nghệ mới đỉnh cao là tài sản kỹ thuật số, chẳng hạn như tiền điện tử đã cung cấp thêm con đường cho thủ phạm.

Trong vụ án gần đây, các nghi phạm bị cáo buộc đã rửa tiền từ các hoạt động tội phạm có tổ chức ở nước ngoài bao gồm lừa đảo và cờ bạc trực tuyến, giả mạo tài liệu để chứng minh nguồn tiền trong nhiều tài khoản ngân hàng và cuối cùng sử dụng số tiền rửa được để mua tài sản.

Điều này dường như diễn ra thông qua nhiều giao dịch liên quan đến tài khoản ngân hàng với tổng giá trị ước tính vượt quá 1,1 tỷ đô la Singapore và việc mua 110 bất động sản, 62 phương tiện và hơn thế nữa.

Bất kỳ cá nhân nào bị kết tội rửa tiền đều có thể bị phạt tới 500.000 đô la Singapore, phạt tù tới 10 năm hoặc cả hai. Mặc dù hình phạt khắc nghiệt có thể ngăn chặn tội phạm nhưng không có quy định chống rửa tiền nào có thể ngăn chặn hoàn toàn tội phạm tài chính.

Thủ thuật phạm tội như vậy thường yêu cầu sự tư vấn và hỗ trợ chuyên nghiệp. Vì vậy, kế toán, luật sư và cố vấn tài chính là một phần của tuyến phòng thủ đầu tiên khiêm tốn trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính.

Kế toán có vai trò quan trọng thế nào 

Theo Đạo luật về tham nhũng, buôn bán ma túy và tội phạm nghiêm trọng khác, bất kỳ chuyên viên nào cũng đều bắt buộc phải nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ, nếu người đó có căn cứ hợp lý để nghi ngờ hành vi phạm tội như rửa tiền, tài trợ khủng bố và sử dụng tiền thu được từ tội phạm.

Kế toán viên chuẩn bị hoặc thực hiện các giao dịch có rủi ro cao, chẳng hạn như mua bán bất động sản và quản lý tài sản của khách hàng, phải tuân thủ Quy tắc kế toán (Phòng chống rửa tiền và Tài trợ khủng bố) mới được ban hành trong năm nay. 

Đối với các dịch vụ có rủi ro cao, kế toán viên phải sàng lọc khách hàng trước các nguồn thông tin rửa tiền và tài trợ khủng bố, chẳng hạn như danh sách trừng phạt do MAS 

cung cấp.

Kế toán viên cũng phải tiến hành kiểm tra thẩm định đối với khách hàng tiềm năng hoặc khách hàng hiện tại. Việc kiểm tra như vậy cho phép kế toán viên biết họ đang giao dịch với ai và đánh giá rủi ro rửa tiền. Điều này giúp họ xác định và báo cáo hiệu quả các hoạt động đáng ngờ.

Kế toán cũng được yêu cầu thực hiện kiểm tra toàn diện hơn và giám sát thường xuyên đối với khách hàng từ các quốc gia có rủi ro cao, được biết là không có biện pháp thích hợp để phát hiện và ngăn chặn hoạt động rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.

Bất chấp sự kiểm tra nghiêm ngặt tại chỗ, tội phạm tài chính vẫn có thể trốn tránh sự phát hiện bằng cách khai thác bản chất con người. Chẳng hạn, bảy người đã bị buộc tội tại tòa vào ngày 17/8 vì đã từ bỏ tài khoản ngân hàng hoặc thông tin đăng nhập Singpass, sau đó được các tổ chức lừa đảo sử dụng cho các hoạt động rửa tiền.

Trong một trường hợp khác, một phụ nữ 18 tuổi đã đồng ý với một chương trình đầu tư trực tuyến trên Telegram, chương trình này cung cấp cho cô ít nhất 10.000 đô la Singapore để đổi lấy việc sử dụng hai tài khoản ngân hàng của mình. Một trong những tài khoản ngân hàng của cô bị phát hiện đã được sử dụng để rửa tiền phạm tội.

Do đó, việc chống rửa tiền cũng đòi hỏi nỗ lực phối hợp của các thành viên trong cộng đồng vì họ có thể vô tình bị cuốn vào một mạng lưới các giao dịch bất hợp pháp.

Phương pháp không nhẹ nhàng

Là một trung tâm tài chính toàn cầu với danh tiếng thân thiện với doanh nghiệp, Singapore thu hút dòng vốn đầu tư nước ngoài nhưng đi kèm với đó là nguy cơ thu hút tội phạm tài chính.

Chính quyền Singapore đã kiên định với cách tiếp cận không khoan nhượng đối với tội phạm tài chính. Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính, một cơ quan liên chính phủ độc lập, đánh giá rằng Singapore có khuôn khổ pháp lý và thể chế mạnh mẽ để chống rửa tiền và các hoạt động khủng bố.

Đây là minh chứng mạnh mẽ cho cơ chế tài trợ chống rửa tiền và chống khủng bố của Singapore, đồng thời gửi đi một thông điệp chắc chắn rằng quốc gia này sẽ không ngần ngại ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp trên bờ biển của mình.

Khi tội phạm tài chính trở nên tinh vi hơn và tiếp tục khai thác công nghệ để rửa tiền, các chuyên gia kinh doanh cần cảnh giác với những dấu hiệu nguy hiểm, chẳng hạn như các công ty được thành lập không có mục đích kinh doanh rõ ràng, các giao dịch mua có giá trị tiền mặt lớn và các khách hàng có giá trị ròng tăng bất thường phát sinh từ lợi nhuận từ cờ bạc và xổ số.

(Nguồn: CNA)

Chia sẻ Chia sẻ

Chia sẻ

Lưu tin