Khẩu vị rủi ro là gì? Những điều cần biết về Khẩu vị rủi ro

Khẩu vị rủi ro là gì?

Khẩu vị rủi ro (Risk Appetite) là mức độ chấp nhận rủi ro mà nhà đầu tư (cá nhân hoặc tổ chức) sẵn sàng chấp nhận để theo đuổi các mục tiêu của mình. Khẩu vị rủi ro thể hiện sự cân bằng giữa lợi ích tiềm năng và những mối đe dọa mà nó mang phải.

Trong đầu tư tài chính, nhà đầu tư phải chấp nhận sự xuất hiện của rủi ro song song với những lợi ích mà nó mang lại. Những việc mang lại lợi nhuận cao thì sẽ đi đôi với mức độ rủi ro cao, ngược lại, việc đầu tư an toàn, bền vững thì sẽ có lợi nhuận thấp.

Khi đầu tư vào thị trường chứng khoán thì khẩu vị rủi ro càng lớn, tâm lý càng vững vàng thì khả năng gặt hái lợi nhuận càng cao. Nhưng để đạt được điều này, nhà đầu tư cần xác định rõ mức khẩu vị rủi ro của mình ở đâu, từ đó có chiến lược phù hợp.

Nếu một công ty không nhận thức được khả năng chấp nhận rủi ro thì sẽ không thể tối đa hóa được lợi nhuận và giảm thua lỗ quá mức.

Vai trò của khẩu vị rủi ro trong đầu tư tài chính

Khẩu vị rủi ro được xem là công cụ tương đối quan trọng trong việc ra quyết định hiệu quả và quản lý về hiệu suất của dự án. Trước khi bắt đầu quản lý dự án, nhà đầu tư cần phải xác định Risk appetite cũng như khả năng thành công. Xác định rõ ràng khẩu vị rủi ro giúp đảm bảo cho việc đưa ra quyết sách phù hợp.

Khi khẩu vị rủi ro trong một tổ chức phát triển tốt, họ sẽ nhận được nhiều lợi ích như:

+ Có thể quản lý hoạt động của công ty mình tốt hơn, nằm rõ được về rủi ro của mình.

+ Giúp ban quản lý và điều hành công ty đưa ra những quyết định sáng suốt thông qua quản trị rủi ro.

+ Giúp bộ phận quản lý doanh nghiệp thực hiện và phân bổ hiệu quả nguồn lực nhờ nắm rõ sự đánh đổi của rủi ro so với mục đích nhận được.

+ Cải thiện tính minh bạch của các nhà đầu tư và những bên có liên quan hay các cơ quan quản lý.

Chiến lược đầu tư cho các mức khẩu vị rủi ro

Người an toàn (10-40)

Nếu kết quả điểm của bạn thuộc nhóm chấp nhận rủi ro thấp thì bạn thông thường sẽ có những đặc trưng sau:

Bạn là người có kỉ luật về tiền bạc, có khả năng tiết kiệm cao. Bạn sẽ thường chọn những phương án an toàn, tiết kiệm, trong mua sắm tiêu dùng.

Đặc điểm của nhóm người an toàn là rất sợ rủi ro, thông thường sẽ chọn đầu tư vào các nơi uy tín, "chắc gạo", mặc dù có thể lợi nhuận không cao. Mục tiêu tối thượng của họ là bảo toàn vốn 100%. Tuy nhiên sự cân nhắc suy xét về mức độ rủi ro quá mức có thể làm mất đi cơ hội đầu tư tốt.

Người thích thử thách (41-70)

Đây là nhóm người không thích cuộc sống quá "an yên", tĩnh lặng. Họ luôn muốn tìm cơ hội đầu tư và thử làm giàu với nhiều hình thức khác nhau. 

Nhóm người này kiếm tiền tốt và chi tiêu cũng mạnh tay hơn nhóm tiết kiệm, vì vậy khả năng kiểm soát chi tiêu cũng sẽ kém hơn. Một khi đã thích một lĩnh vực nào đó thì họ sẽ bỏ nhiều tiền bạc/thời gian để đầu tư vào lĩnh vực đó. 

Người thích mạo hiểm (>70)

Đây là nhóm người "mạnh vì gạo, bạo vì tiền", luôn mong muốn bắt đồng tiền sinh lời tối đa cho mình. Nhóm này thông thường đã có sẵn nền tảng về tài chính và tự tin với khả năng đầu tư của mình. 

Họ sẽ lựa chọn các hình thức có khả năng sinh lời nhanh và cao cho mình. Với họ, dòng tiền không được đứng yên một chỗ, nó phải luôn luân chuyển và sinh ra thêm lợi nhuận cho họ. 

(Tổng hợp)

Chia sẻ Chia sẻ

Chia sẻ

Lưu tin