Trường hợp nào không được mở tài khoản thanh toán online?

Ngày 4/12/2020, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư 16/2020/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung hướng dẫn mở, sử dụng tài khoản thanh toán tại các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, theo trang luatvietnam.

Thông tư này có hiệu lực từ ngày 5/3/2021, cá nhân có thể mở tài khoản thanh toán từ xa, thông qua phương thức điện tử.

Ảnh minh họa

Thông tư 16 quy định việc mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử không áp dụng đối với các trường hợp sau:

- Mở tài khoản thanh toán chung.

- Khách hàng cá nhân là người nước ngoài.

- Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự.

- Người chưa đủ 15 tuổi, người hạn chế năng lực hành vi dân sự, người mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài khoản thanh toán thông qua người đại diện theo pháp luật.

- Người có khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài khoản thanh toán thông qua người giám hộ.

Các bước mở tài khoản ngân hàng online

-Thông tin về hồ sơ mở tài khoản thanh toán: Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán; giấy tờ tùy thân…

- Kiểm tra, đối chiếu và xác minh thông tin nhận biết khách hàng.

- Cảnh báo các hành vi không được thực hiện trong quá trình mở và sử dụng tài khoản thanh toán được mở bằng phương thức điện tử.

- Cung cấp cho khách hàng nội dung thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán và thực hiện giao kết thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán với khách hàng.

- Thông báo số hiệu, tên tài khoản thanh toán, hạn mức giao dịch qua tài khoản thanh toán và ngày bắt đầu hoạt động của tài khoản thanh toán cho khách hàng.

Trong đó, các ngân hàng phải chịu trách nhiệm về rủi ro phát sinh (nếu có). Đồng thời bảo đảm tổng hạn mức giá trị giao dịch (ghi nợ) qua các tài khoản thanh toán của khách hàng đó không vượt quá 100 triệu đồng/tháng/khách hàng…

(Tổng hợp)