Forex là gì? Hướng dẫn đầu tư từ A-Z, tránh rủi ro

Forex là gì?

Forex (viết tắt: Fx) hay còn được gọi là thị trường ngoại hối (Forex Market), trao đổi tiền tệ, là một thị trường phi tập trung mang tầm vóc toàn cầu cho việc trao đổi các loại tiền tệ. Fx là một mảng kinh doanh đặc thù mà những người tham gia chính trong thị trường này chủ yếu là các ngân hàng, công ty tài chính lớn.

Các trung tâm tài chính khắp thế giới giữ chức năng như các neo của trao đổi giữa một loạt các loại người mua và người bán khác nhau suốt ngày đêm. Ở đó, các thành viên tham gia giao dịch liên quan đến việc mua, bán, hoán đổi hàng hóa là tiền.

Hiểu một cách đơn giản, việc giao dịch Forex là trao đổi 1 loại tiền tệ này với 1 loại tiền tệ khác với mong muốn tỷ giá giữa cặp tiền tệ này sẽ thay đổi và giá trị đồng tiền bạn bán ra sẽ có giá cao hơn so với lúc mua vào để kiếm lời nhuận hay còn được biến đến là hình thức đầu tư kiếm lời nhờ vào chênh lệch của tỷ giá thay đổi.

Về cơ bản thì Forex tương tự các kênh đầu tư tài chính khác như chứng khoán, dầu, vàng, Bitcoin (tiền điện tử),..nhưng nó khác về hình thức giao dịch.

Thị trường Forex ra đời vào năm 1976 sau khi nền kinh tế toàn cầu đã chuyển mình từ “tiêu chuẩn vàng” sang trao đổi tự do tiền tệ. Bước phát triển này được xuất phát từ nhu cầu thực tế về việc cần thiết của việc luân chuyển tiền tệ tệ do giữa các quốc gia khác nhau.

Mục đích ban đầu của ngoại hối chỉ là trao đổi tiền tệ, nhưng sau này mọi người đã học được cách kiếm lời trên sự khác biệt của tỷ giá hối đoái và sự đầu tư này đã trở thành nguồn thu nhập không nhỏ đối với nhiều người.

Forex Broker là gì?

Forex Broker hay còn gọi là nhà môi giới ngoại hối. Các Broker trong thị trường Fx đóng vai trò như trung gian giữa người bán và người mua ngoại hối hay chứng khoán, nói cách khác, để tìm một người mua hoặc người bán tiền tệ, bạn có thể tìm đến một Broker.

Tuy nhiên, thay vì chỉ là người trung gian giữa bạn và một người mua hoặc người bán khác, các Broker cũng là người trung gian giữa bạn và những người được gọi là một “nhà cung cấp thanh khoản”. Khách hàng sẽ phải trả phí cho các công việc của nhà môi giới thường là dưới hình thức phí hoa hồng cho các giao dịch.

Thị trường Forex tại Việt Nam

Ở Việt Nam, thị tường ngoại hối bắt đầu phát triển nhanh chóng từ khoảng 10 năm trở lại đây Tuy nhiên, đây là một lĩnh vực đặc thù, có điều kiện mà ở đó người chơi muốn kiếm được tiền phải có kiến thức, trình độ công nghệ, sự hiểu biết thị trường tài chính quốc tế, đặc biệt là tính nhanh nhạy trong các quyết định giao dịch, vì thế, mảng Forex ở nước ta hiện nay mới chỉ được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cấp phép cho các tổ chức tín dụng, trong đó các tổ chức tài chính lớn như ngân hàng nước ngoài, các công ty tài chính quốc tế là những tổ chức hoạt động hiệu quả nhờ có nhiều thế mạnh về trình độ và kỹ thuật.

Đối với các tổ chức tín dụng trong nước, chỉ có một vài cái tên có kết quả kinh doanh mang lại hiệu quả cao trong lĩnh vực này là Vietcombank, STB…

Theo thống kê từ báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh 2012, lợi nhuận thu được từ mảng Forex của các ngân hàng trong nước dao động 4-15%/tổng lợi nhuận trước thuế (cá biệt VCB đạt tới 25%), do vậy, mảng hoạt động này được nhiều tổ chức tín dụng đang cố gắng đẩy mạnh để có thể tăng lợi nhuận trong bối cảnh hoạt động tín dụng gặp nhiều khó khăn như hiện nay.

Chơi Forex (Fx) ở Việt Nam có hợp pháp không?Thị trường Forex ở Việt Nam hiện tại vẫn chưa được hợp pháp. Ngành giao dịch tiền tệ hay Forex tại Việt Nam được quản lý bởi Nghị định của Chính phủ, vốn là bản sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 202 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng.

Nghị định 95 của Chính phủ và các hướng dẫn kèm theo cũng chỉ rõ, chỉ các tổ chức tín dụng có giấy phép hoạt động ngoại hối và các đại lý được chỉ định mới được mua bán và cung ứng dịch vụ liên quan đến ngoại tệ, riêng các đại lý chỉ được phép thu ngoại tệ về bán cho tổ chức tín dụng chứ không được phép bán ra.

Do vậy, có thể khẳng định, các hoạt động “chơi Forex” hiện nay là trái pháp luật tại Việt Nam. Các tổ chức, cá nhân cung ứng dịch vụ này là vi phạm pháp luật Việt Nam về quản lý ngoại hối, trong khi đó, những người tham gia giao dịch (traders) vừa vi phạm pháp luật, vừa không được pháp luật bảo vệ nếu có tranh chấp, xung đột xảy ra.

Không phải các trader khi tham gia đều không biết các hoạt động này là bị cấm, bằng chứng là khi truy cập vào các diễn đàn, trang web hướng dẫn chơi Forex thì tính pháp lý của “chơi Forex” luôn là câu hỏi được các thành viên trao đổi nhiều nhất khi “nhập môn”, tuy nhiên vì lợi nhuận và tâm lý ưa mạo hiểm, họ vẫn sẵn sàng đánh đổi để tham gia.

Đầu tư chơi Forex có lừa đảo không?

Thị trường ngoại hối hay tiền điện tử và rất nhiều thị tường tài chính khác hiện nay chủ yếu đầu tư qua hình thức giao dịch online, vì thế, vấn đề lừa đảo là luôn hiện hữu và không thể tránh khỏi.

Tại Việt Nam, lừa đảo Forex đã xuất hiện cách đây cả 10 năm và số tiền các nhà đầu tư bị mất là rất lớn. Tuy nhiên, bản chất Forex hay crypto không lừa đảo chúng ta, mà chỉ có những kẻ lợi dụng chúng để lừa đảo người khác mà thôi.

Forex là một thị trường toàn cầu và phi tập trung (OTC), theo thống kê Ngân hàng Thanh toán Quốc tế, đến tháng 4 năm 2010, luân chuyển trung bình hàng ngày trên thị trường ngoại hối toàn cầu được ước tính là 3,98 nghìn tỷ USD, tính thanh khoản của thị trường Forex là cực kỳ lớn, điều này đủ thấy lợi nhuận Forex mang lại là khủng như thế nào.

Dự vào những yếu tố trên, cộng với tính pháp lý chưa thực rõ ràng, rất nhiều cá nhân, độ nhóm đã lợi dụng để lừa đảo. Lừa đảo trong Forex có rất nhiều hình thức, dưới đây là một hình thức phổ biến:

1. Lập sàn Forex để lừa đảo nhà đầu tư.

2. Sàn Forex lừa đảo theo hình thức đầu tư ủy thác.

3. Bán các hệ thống và khóa học trade Forex.

Trong đó, hình thức phổ biến nhất hiện nay là các sàn giao dịch Forex lừa đảo, vậy chúng lừa đảo theo cách nào. Cách phổ biến nhất là các sàn này hoạt động theo hình thức đầu tư ủy thác tài chính, phần lớn là theo mô hình Ponzi (lấy tiền của người đến sau trả cho người đến trước), đây cũng là hình thức rất HOT trong thị trường tiền điện tử.

Khi bạn đầu tư, việc của bạn là nạp tiền vào sàn Forex này, rồi sau đó nhận lãi hàng ngày mà không cần phải làm gì cả, các dự án Forex này luôn hứa hẹn mang đến lợi nhuận rất cao và hấp dẫn, có thể gấp từ 3 đến 10 lãi xuất ngân hàng, thậm chí cao hơn nhiều.

Các sàn ngoại hối này thông thường cho biết họ sẽ sử dụng cơ chế Trading bot, một hình thức sử dụng bot giao dịch tự động để kiếm lợi nhuận qua hình thức ăn chênh lệch giá giữa các cặp tiền tệ, tuy nhiên, sự thật lại là mô hình Ponzi.

Dưới đây là một số thống kê về các dự án ủy thác đầu tư tài chính, Forex lừa đảo tại Việt Nam đã bị phát hiện:

• Công ty Golden Rock, sập năm 2006, 10 triệu dollar, tương đương khoảng 160 tỷ lúc đó (nếu tính ra bây giờ là khoảng 230 tỷ VND), 1000 nạn nhân. Hình thức lừa đảo là huy động vốn đánh forex và trả lãi suất 5% mỗi tháng. Nạn nhân 1.000 người.
• Công ty Chiến Thuật, sập năm 2008, lừa 1.5 triệu dollar, tương đương 35 tỷ vnd bây giờ). Hình thức lừa đảo là huy động vốn và trả lãi suất 20% 1 năm. Đầu tư tối thiểu 1000 dollar. Nạn nhân 145 người.
• Công ty VGX, sập năm 2014, 110 tỷ, 700 khách hàng. VGX có huy động trả lãi suất nhưng không rõ số khách hàng này là khách mở tài khoản hay khách bị lừa ủy thác.
• Công ty HGI (nguồn tại đây), sập năm 2015 - 270 tỷ đồng. Cách thức là trả lãi 1.5 - 3% mỗi tháng.
• Công ty BBG (nguồn tại đây), sập năm 2015, hơn 400 tỷ với hơn 1000 nạn nhân. Công ty này trả lãi lên đến hơn 60% 1 năm.
• Công ty IMMS, sập năm 2015, có khoảng 5800 tài khoản, gần 1000 tỷ đồng. Mở sàn, thu hút ủy thác và trả lãi suất 2% mỗi tháng.
• Công ty Khải Thái, sập năm 2014, 280 tỷ với 717 nạn nhân. Khải Thái huy động ủy thác đầu tư Forex tại Hà Nội là chủ yếu.

Ngoài ra, gần đây cũng mới xuất hiện khá nhiều sàn giao dịch tài chính tổng hợp cả Forex, tiền tệ, tiền điện tử lừa đảo đình đám, có thể kể đến như: Fx Trading, InstaFxCopy,.. và một số hình thức trading khác như quyền chọn nhị phân (Binary Option).

Theo thống kê trên, trong hơn 10 năm qua, tổng cộng đã có khoảng gần 10.000 nạn nhân đã bị trúng lừa đảo forex trong lĩnh vực ủy thác đầu tư. Tổng số tiền thiệt hại khoảng gần 2.400 tỷ VND, tương đương hơn 100 triệu dollar tính theo tỷ giá hiện nay. Con số trên là thống kê chưa đầy đủ vì vẫn còn nhiều vụ khác với quy mô nhỏ hơn mà trong cộng đồng forex có biết đến nhưng chưa được điều trả. Đó là các vụ giựt tiền ủy thác trị giá vài trăm triệu hoặc vài tỷ vnd với quy mô cá nhân.

Hướng dẫn cách chơi Forex cho người mới bắt đầu

Hiện nay để tìm được một hướng dẫn đầu tư chơi Forex không khó, khi bạn lên google tìm kiếm với từ khóa “chơi Forex” sẽ nhận được vài trăm nghìn kết quả là những trang web hướng dẫn cực kỳ chi tiết và hỗ trợ online trực tiếp.

Đa số các trang web này chỉ là những địa chỉ trung gian, làm nhiệm vụ mời chào, môi giới để kéo nhà đầu tư tham gia giao dịch tại các sàn giao dịch ngoại tệ online đặt tại nước ngoài để ăn phí trung gian.

Có hai hình thức hoạt động của các sàn giao dịch online này:

• Cách thứ nhất sàn giao dịch được các nhà cái quản lý, là nơi tập hợp và khớp lệnh giao dịch trên hệ thống của chính họ. Vai trò của họ ở đây sẽ tương tự như nhà cái. Họ sẽ tiến hành cắt hoặc cộng thêm tiền vào tài khoản giao dịch cho traders (thương nhân) và thu phí trên các giao dịch hoặc tiện ích phát sinh. Nếu traders thắng, nhà cái bỏ tiền túi ra trả, còn traders thua sẽ mất số tiền đã ký quỹ cho nhà cái.
• Cách thứ hai là sàn giao dịch chỉ làm trung gian chuyển lệnh của traders đến thị trường ngoại hối liên ngân hàng chính thức, nơi mà các giao dịch phải trả phí. Như vậy, vai trò của sàn ở đây là broker. Và dù thắng hay thua, Forex broker cũng thu được từ họ một mức phí đã định sẵn (có thể là mức thu phí giao dịch hàng tháng).

Mặc dù nhiều sàn giao dịch quy định các thủ tục tham gia khác nhau, nhưng chung quy, để thực hiện giao dịch mỗi cá nhân sẽ cần có tài khoản và tiền để tham gia. Để đơn giản, có thể khái quát quy trình khi cá nhân tham gia hoạt động “đầu tư Forex” như sau:

Bước 1: Nghiên cứu thị trường và ra quyết định đầu tư.

Để làm quen với thị trường, có thể học lý thuyết về Forex tại các diễn đàn, trang web chuyên về Forex được viết bằng tiếng Việt đã nêu ở trên. Sau khi có được những kiến thức cần thiết, người chơi có thể lựa chọn sàn giao dịch và những cặp đồng tiền được ưa chuộng (thông thường các broker khuyên chọn các sàn giao dịch lớn, có uy tín, có số người tham gia nhiều và hỗ trợ nhiều tiện ích như đòn bẩy tài chính, hỗ trợ điện thoại, hỗ trợ nhiều phương thức chuyển tiền…)

Bước 2: Mở tài khoản

Sau khi có đủ kiến thức cần thiết, nhà đầu tư tiến mở tài khoản giao dịch Forex. Thông thường, để an toàn, nhiều thành viên sẽ chọn hình thức mở tài khoản ảo (Demo) vào thử chơi một vài tháng để làm quen trước khi chọn tài khoản giao dịch tiền thật (live account). Hiện tại, nhiều sàn giao dịch cho phép mở tài khoản tiền thật chỉ với 1USD và được sử dụng đòn bẩy tài chính lên tới 500%, tức là họ có thể giao dịch với số tiền 500USD.

Bước 3: Nạp tiền vào tài khoản

Sau khi có tài khoản chính thức, nhà đầu tư cần nạp tiền vào tài khoản giao dịch tiền thật, thực hiện nạp tiền vào tài khoản qua thẻ Visa Debit, thẻ Mastercard khá tiện lợi và nhanh chóng, thời gian tiền được kích hoạt vào tài khoản chỉ trong vài giây, sau này khi rút tiền về qua thẻ thì sàn trả về đúng số thẻ đã dùng để nạp tiền trước đó.

Bước 4: Giao dịch mua bán – Trading

Thông thường, các traders được cung cấp một phần mềm hỗ trợ giao dịch mua, bán tên là Metatrader4 (hay còn gọi là MT4). Công cụ này sẽ chuyển lệnh của traders đến thị trường liên ngân hàng (interbank) hoặc đến bàn xử lý (dealing desk) của người môi giới (broker).

Bước 5: Đóng lệnh

Sau khi đóng lệnh nếu có lãi thì hệ thống tự động cộng vào số dư tài khoản hiện có và ngược lại khi bị lỗ thì cũng trừ thẳng vào tài khoản.

Bước 6: Nhận tiền

Theo hướng dẫn, việc rút tiền về cũng hết sức đơn giản, chỉ cần có Credit Card hay Debit Card và làm theo các bước hướng dẫn là được. Ngoài ra có thể xài tiền điện tử như Paypal, E-gold, Moneybooker, Perfect Money, Pecunix, C-Gold, Cash-U, MoneyMail, RBK Money, Webmoney, Wire Transfer, Liberty Reserve, Credit Card, Yandex Money, Moneybookers, AlertPay.

Như vậy, có thể thấy không khó để tham gia “chơi Forex”, chỉ cần chút kiến thức, mày mò thêm trên mạng cùng một chút may mắn là có thể kiếm tiền được. Vì dễ dàng như vậy nên nhiều người vẫn đang cặm cụi ôm máy tính hàng ngày với hy vọng làm giàu từ hình thức kinh doanh đầu tư online này.

Top các sàn giao dịch Fx (Forex Broker) uy tín cho Trader Việt Nam 2019

1. ThinkMarkets

Thành lập vào năm 2010, ThinkMarkets là nhà môi giới tài chính trực tuyến với các trụ sở chính tại London và Melbourne, và nhiều chi nhánh khác tại châu Á Thái Bình Dương, Trung Đông và Bắc Phi, châu Âu và Nam Mỹ.

• Giấy phép (*): ASIC, FCA
• Loại hình: Chứng khoán, Hàng Hóa, Kim loại quý, Tiền thuật toán, Chỉ số chứng khoán, Forex
• Quốc gia: Úc, Anh
• Thành lập: 2010
• Website: www.thinkmarkets.com
• Email: tdoung@thinkmarkets.com
• Phone: 0938 94 97 90

2. GKFXPrime

GKFX Prime là công ty con của tập đoàn Global Kapital có trụ sở chính ở London, Anh. Đây là một tập đoàn lớn trong lĩnh vực tài chính do tỷ phú người Thổ Nhĩ Kỳ Kasim Garipoglu sở hữu. Global Kapital là tập đoàn có nhiều giấy phép trong lĩnh vực forex nhất thế giới, được quản lý bởi FCA Anh, Bafin Đức, FSA Malta, BAPPEBTI Indonesia, FSC Tây Ban Nha và FSA BVI.

• Giấy phép (*): BVI SIBA/L/1066
• Loại hình: Cổ phiếu, Chứng khoán, Hàng Hóa, Forex
• Quốc gia: Vương Quốc Anh
• Thành lập: 2012
• Website: www.gkfxprime.com
• Email: support_vn@gkfxprime.com
• Phone: 1900 636976

3. FXCM

FXCM là nhà cung cấp hàng đầu dịch vụ giao dịch hoán đổi tiền tệ (FX), vàng, crypto, chỉ số và nhóm cổ phiếu, hàng hóa và các dịch vụ liên quan. Được thành lập từ năm 1999, công ty có sứ mệnh cung cấp phương tiện để các nhà giao dịch toàn cầu tiếp cận thị trường lớn nhất cũng như có tính thanh khoản cao nhất bằng cách hỗ trợ các công cụ giao dịch tiên tiến, thuê các chuyên gia đào tạo, đáp ứng các tiêu chuẩn tài chính nghiêm ngặt và phấn đấu để là nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tốt nhất trên thị trường.

• Giấy phép (*): ASIC, FCA
• Loại hình: Vàng, Cổ phiếu, Hàng Hóa, Tiền thuật toán, Chỉ số chứng khoán, Forex
• Quốc gia: Vương Quốc Anh, Úc
• Thành lập: 1999
• Website: www.fxcm.com
• Email: infoasia@fxcm.com
• Phone: 1203-2176

4. FBS

FBS thuộc quyền sở hữu và quản lý của FBS Markets Inc. Tập đoàn có văn phòng tại hơn 190 quốc gia bao gồm Trung Quốc, Ai Cập, Indonesia, Hàn Quốc, Malaysia và Thái Lan.

FBS đã lan truyền các ý tưởng về tự do tài chính trên phạm vi toàn cầu kể từ năm 2009 – đến nay, công ty đạt hơn 12 triệu khách hàng và con số này vẫn tiếp tục tăng. Các nhà giao dịch FBS có rất nhiều lý do để tin tưởng: đầu tiên và quan trọng nhất chính là sức hút của các điều kiện ưu đãi và những khuyến mãi độc quyền mà bạn sẽ không bao giờ tìm thấy ở các nhà môi giới khác.

• Giấy phép (*): IFSC, CySEC
• Loại hình: Chứng khoán, Kim loại quý, Tiền thuật toán, Forex
• Quốc gia: Belize
• Thành lập: 2009
• Website: fbs.com
• Email: support@fbs.com

5. FXTM

FXTM thành lập vào vào năm 2011 với mục tiêu nhằm cung cấp các điều kiện giao dịch ưu việt, nền kiến thức tiên tiến và các công cụ giao dịch hiện đại trong ngành ngoại hối. FXTM tập trung liên tục vào việc nội địa hóa các sản phẩm và dịch vụ để phù hợp với từng thị trường, cùng với sự hợp tác thành công của FTXM với các đội ngũ tài năng và giàu kinh nghiệm từ khắp nơi trên thế giới, FXTM đã nhanh chóng được liệt kê vào top những thương hiệu forex toàn cầu ngày nay.

• Giấy phép (*): FSCA, CySEC, FCA
• Loại hình: Cổ phiếu, Chứng khoán, Hàng Hóa, Kim loại quý, Forex
• Quốc gia: Cộng hòa Síp
• Thành lập: 2011
• Website: www.forextime.com
• Email: info@forextime.com

  Nhà đầu tư cần lưu ý gì trước khi tham gia thị trường Forex? (Trích Nghị định 95 của Chính phủ) “3. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong những hành vi sau: a) Cho vay, cho thuê tài chính hoặc trả nợ trong nước bằng ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật; b) Chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài và vào Việt Nam không đúng quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại khoản 6 Điều này; c) Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ với người nước ngoài không đúng quy định của pháp luật; d) Mua, bán, thanh toán ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật; đ) Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng vàng với nhau không đúng quy định của pháp luật; e) Kinh doanh, mua, bán vàng không đúng quy định của pháp luật.” “5. Phạt tiền từ 300.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng đối với một trong những hành vi sau: a) Hoạt động ngoại hối mà không được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép hoặc giấy phép hoạt động ngoại hối đã hết thời hạn hoặc bị đình chỉ; b) Thực hiện dịch vụ kiều hối mà không được cấp có thẩm quyền cấp phép; c) Hoạt động xuất khẩu, nhập khẩu ngoại tệ, vàng mà không có giấy phép của Ngân hàng Nhà nước; d) Niêm yết giá, quảng cáo hàng hóa, dịch vụ, quyền sử dụng đất bằng ngoại tệ, vàng không đúng quy định của pháp luật. Mặc dù là trái pháp luật, thế nhưng vẫn không thể ngăn chặn các nhà đầu tư tham gia thị trường Forex. Hiện các cơ quan chức năng mới tập trung xử lý các trường hợp giao dịch ngoại tệ ngoài “chợ đen” mà chưa có biện pháp ngăn chặn loại hình “chơi Forex” mới mẻ này. Đối với các hoạt động giao dịch Forex online lại càng khó khăn hơn do giao dịch được tiến hành bí mật trên phần mềm cài trên các máy tính, điện thoại cá nhân kết nối trực tiếp với sàn giao dịch đặt server tại nước ngoài (các sàn này hoạt động hợp pháp ở nước ngoài), do đó, bắt quả tang để xử lý và ngăn chặn các trang web này hoạt động tại nước ta cũng không hề đơn giản.