Sai phạm ngàn tỷ tại dự án Khu dân cư Hoà Lân: Vì sao Agribank chi nhánh Chợ Lớn liên lục ưu ái cho Công ty Kim Oanh (bài 5)

Liên tục vi phạm

Để hiểu về quá trình vi phạm nghĩa vụ thanh toán của Công ty Kim Oanh với Agribank chi nhánh Chợ Lớn, hãy quay lại lịch sử Khu dân cư Hoà Lân. Như chúng tôi đã nói, Khu dân cư Hòa Lân có diện tích 490.765m2 do Công ty Thiên Phú làm chủ đầu tư.

Khu dân cư Hoà Lân, nơi mà Công ty Kim Oanh trúng đấu giá nhưng không trả hết tiền.

Dự án này đã được Công ty Thiên Phú thế chấp tại Agribank chi nhánh Chợ Lớn để vay 305 tỷ đồng và 18.634 lượng vàng của Agribank chi nhánh Chợ Lớn. Tổng số tiền đã quy đổi từ vàng là 1.117.689.720.000 đồng.

Do gặp khó khăn về tài chính nên ngày 17/4/2015, Công ty Thiên Phú đã ký biên bản thỏa thuận giao tài sản để ngân hàng này xử lý thu hồi nợ. Sau đó vào ngày 17/6/2015, Agribank ký hợp đồng với Công ty Cổ phần Dịch vụ Đấu giá Nam Sài Gòn để bán đấu giá toàn bộ quyền sử dụng đất thuộc dự án Khu dân cư Hòa Lân với giá khởi điểm 1.467,7 tỷ đồng.

Tuy nhiên, phải tới phiên đấu giá thứ 12, kéo dài từ ngày 9/7/2015 đến 25/5/2017 thì việc đấu giá mới thành công. Ở phiên đấu giá lần thứ 12 này, giá khởi điểm của dự án khu dân cư Hòa Lân đã bị giảm xuống chỉ còn 963 tỷ đồng và Công ty A Đông Hải (nay là Công ty Kim Oanh) đã trúng đấu giá với giá là 1.353 tỷ đồng.

Trước khi bước vào phiên đấu giá lần thứ 12, vào ngày 28/4/2017 Agribank chi nhánh Chợ Lớn đã có công văn số 196/NHNoCL-TD gửi Công ty Cổ phần Dịch vụ Đấu giá Nam Sài Gòn với nội dung, các khách hàng tham gia đấu giá, chậm nhất đến ngày 5/5/2017, gửi thông báo bằng văn bản cho Agribank Chợ Lớn phương thức thanh toán trả ngay hay trả dần trong trường hợp trúng đấu giá.

Nếu khách hàng không gửi thông báo hoặc gửi sau ngày 5/5/2017, Agribank chi nhánh Chợ Lớn xem như khách hàng tham gia đấu giá sẽ thanh toán theo phương thức trả ngay. Cùng ngày, Công ty Đấu giá Nam Sài Gòn ban hành Công văn số 26/CV-VT gửi cho các khách hàng tham gia đấu giá về phương thức thanh toán sau khi trúng đấu giá như yêu cầu của Agribank Chợ Lớn.

Tuy nhiên, Công ty Kim Oanh đã không có thông báo bằng văn bản gửi cho Agribank chi nhánh Chợ Lớn về phương thức thanh toán trong trường hợp trúng đấu giá theo công văn số 196/NHNoCL-TD của Agribank Chợ Lớn.

Như vậy, theo quy định tại Công văn số 196/NHNoCL-TD của Agribank chi nhánh Chợ Lớn, đơn vị trúng đấu giá phải có nghĩa vụ thanh toán tiền theo phương thức trả ngay, theo quy chế đấu giá đã được Công ty Đấu giá Nam Sài Gòn và Agribank Chợ Lớn thống nhất. Sau đó, Công ty Đấu giá Nam Sài Gòn đã có thông báo số 05/TB-ĐG ngày 27/3/2017.

Cụ thể, trong thời hạn 45 ngày, kể từ ngày đấu giá thành khách hàng mua được tài sản bán đấu giá là dự án Khu dân cư Hoà Lân, phải thanh toán hết 90% của số tiền trúng đấu giá tài sản, không bao gồm 10% số tiền đặt cọc trước đó.

Agribank chi nhánh Chợ Lớn nhiều lần ra văn bản ưu ái cho Công ty Kim Oanh trong việc trả tiền trúng đấu giá dự án Khu dân cư Hoà Lân

Sau khi trúng đấu giá, Công ty Kim Oanh và Công ty Đấu giá Nam Sài Gòn cùng Agribank Chợ Lớn đã tiến hành lập biên bản với nội dung: “Nếu quá thời hạn 45 ngày kể từ ngày đấu giá thành, người mua được tài sản đấu giá không thanh toán đủ số tiền mua tài sản theo quy định thì xem như vi phạm nghĩa vụ thanh toán và từ chối mua tài sản và đồng ý hủy kết quả đấu giá vô điều kiện và chấp nhận để bên có tài sản bán đấu giá lấy lại tài sản bán đấu giá để bán lại cho người khác mà không có khiếu nại, thắc mắc gì”.

Đến ngày 1/7/2017, Agribank chi nhánh Chợ Lớn và Công ty Kim Oanh đã tiến hành ký hợp đồng mua bán tài sản. Thế nhưng, nội dung của hợp đồng này Agribank chi nhánh Chợ Lớn đã tự ý lùi thời gian thanh toán tiền cho Kim Oanh từ 45 ngày thành 45 ngày làm việc.

Nội dung hợp đồng nêu: “Trong thời hạn 45 ngày làm việc kể từ ngày đấu giá thành, nên B phải thanh toán số tiền trúng đấu giá là 1.353 tỷ đồng, đã bao gồm 96,3 tỷ đồng đặt cọc…”.

Đáng nói hơn, chỉ 3 ngày sau, vào ngày 4/7/2017 Agribank chi nhánh Chợ Lớn và Công ty Đấu giá Nam Sài Gòn cùng Công ty Kim Oanh lại sửa nội dung hợp đồng mua bán tài sản đấu giá để giãn tiếp thời gian thanh toán tiền đấu giá cho Kim Oanh lên 90 ngày làm việc…

Tuy nhiên, đến ngày 13/6/2018, có nghĩa là tròn trèm 1 năm sau ngày trúng đấu giá, Công ty Kim Oanh mới trả được 711,3 tỷ đồng tiền trúng đấu giá. Đến ngày 26/6/2018, Công ty Kim Oanh lại có công văn gửi Agribank Chợ Lớn đề nghị được áp dụng mức phí trả chậm từ 8%/năm xuống còn 6%/năm… và cam kết đến tháng 12/2018 sẽ trả hết số tiền trúng đấu giá.

Được Agribank chi nhánh Chợ Lớn ưu ái quá nhiều nhưng đến đến nay, Công ty Kim Oanh vẫn còn nợ phía ngân hàng gần 500 tỷ đồng, chiếm tới 35% số tiền trúng đấu giá.

Nhìn vào lịch sử thanh toán của Công ty Kim Oanh khi trả tiền trúng đấu giá dự án Khu dân cư Hoà Lân sẽ thấy, Công ty Kim Oanh đã vi phạm nghĩa vụ thanh toán với Agribank chi nhành Chợ Lớn đến 4 lần.

Cụ thể, từ ngày 25/4/2017 đến 6/9/2017, Công ty Kim Oanh trả 341,3 tỷ đồng, trong đó đã bao gồm 96,3 tỷ đồng tiền đặt cọc đấu giá. Từ ngày 6/10/2017 đến 5/12/2017, Kim Oanh trả 160 tỷ đồng. Từ ngày 30/12/2017 đến 27/4/2018, Kim Oanh trả 210 tỷ đồng. Từ ngày 4/7/2018 đến 27/7/2018, Kim Oanh trả 100 tỷ đồng.

Như vậy tới nay, Công ty Kim Oanh mới trả được 847,8 tỷ đồng, chưa bằng mức giá khởi điểm là 963 tỷ đồng và còn thiếu Agribank chi nhánh Chợ Lớn gần 500 tỷ đồng.

Văn phòng công chứng sai luật

Điểm đáng chú ý trong thương vụ đấu giá dự án Khu dân cư Hoà Lân của Công ty Thiên Phú là văn phòng công chứng tham gia buổi đấu giá vào lúc 9h30 ngày 25/5/2017 không phải là văn phòng công chứng hợp đồng mua bán tài sản đấu giá số 01-10/2017/HĐMBTSBĐG giữa Công ty Đấu giá Nam Sài Gòn và Công ty Cổ phần Xây dựng A Đông Hải.

Khu dân cư Hoà Lân vẫn chỉ là bãi đất trống sau gần 2 năm Kim Oanh trúng đấu giá.

Cụ thể, đơn vị tham gia phiên đấu giá ngày 25/5/2017 là Văn phòng Công chứng Mỹ Phước, thị xã Bến Cát, tỉnh Bình Dương với đại diện là ông Huỳnh Tấn Bình-công chứng viên, thẻ công chứng viên số 812/TPCC ngày 18/1/2012 do Bộ Tư pháp cấp.

Còn Văn phòng Công chứng Thành Phố Mới tỉnh Bình Dương lại là đơn vị công chứng cho hợp đồng mua bán tài sản đấu giá số 01-10/2017/HĐMBTSBĐG giữa Công ty Đấu giá Nam Sài Gòn và Công ty Cổ phần Xây dựng A Đông Hải vào ngày1/7/2017.

Trao đổi với chúng tôi, Luật sư Nguyễn Hữu Quyền, Đoàn Luật sư TP.HCM cho biết, việc Văn phòng Công chứng Thành Phố Mới tỉnh Bình Dương là đơn vị công chứng cho hợp đồng mua bán tài sản đấu giá số 01-10/2017/HĐMBTSBĐG là trái pháp luật và gây thiệt hại cho Công ty Thiên Phú.

Nguyên nhân, trong biên bản đấu giá ngày 25/5/2017, quy định nghĩa vụ về nghĩa vụ của người trúng đấu giá là: “Tự thực hiện việc xin chuyển đổi chủ đầu tư để tiếp tục triển khai đầu tư dự án theo quy định của pháp luật, khi có văn bản của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền thì tổ chức công chứng mới công chứng được hợp đồng mua bán tài sản đấu giá…”.

Dù chưa có văn bản chấp thuận của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền, ngày 1/7/2017, tại Văn phòng Công chứng Thành Phố Mới tỉnh Bình Dương, Công ty Đấu giá Nam Sài Gòn và Công ty Cổ phần Xây dựng A Đông Hải đã ký hợp đồng mua bán tài sản đấu giá số 01-10/2017/HĐMBTSBĐG.

“Hệ luỵ mà Văn phòng Công chứng Thành Phố Mới tỉnh Bình Dương gây ra là bây giờ, Agribank chi nhánh Chợ Lớn muốn huỷ hợp đồng bán đấu giá hay Công ty Thiên Phú muốn đòi lại tài sản thì phải làm thủ tục khởi kiện, yêu cầu Toà án huỷ đồng mua bán tài sản đấu giá số 01-10/2017/HĐMBTSBĐG”, ông Quyền nói.

Trên thực tế, vào ngày 14/2/2019, Công ty Thiên Phú đã nộp đơn khởi kiện Công ty Cổ phần Dịch vụ Đấu giá Nam Sài Gòn ra Toà án nhân dân quận 7, TP.HCM. Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan mà Thiên Phú khởi kiện là Agibank chi nhánh Chợ Lớn, Công ty Kim Oanh và Văn phòng Công chứng Thành Phố Mới, tỉnh Bình Dương.

Cụ thể, Công ty Thiên Phú yêu cầu Toà án nhân dân quận 7 tuyên Hợp đồng mua bán tài sản đấu giá số 01-10/2017/HĐMBTSĐG ngày 1/7/2017 tại Văn phòng Công chứng Thành Phố Mới, tỉnh Bình Dương vô hiệu do vi phạm điều cấm của pháp luật. Huỷ kết quả đấu giá tài sản là dự án khu dân cư Hoà Lân tại phường Thuận giao, thị xã Thuận An, tỉnh Bình Dương.

Công ty Thiên Phú khởi kiện, yêu cầu Toà án huỷ kết quả trúng đấu giá.

Luật sư Nguyễn Hữu Quyền nhận định, trong vụ bán đấu giá dự án Khu dân cư Hoà Lân, Agribank chi nhánh Chợ Lớn liên tục thay đổi thời điểm thanh toán tiền đấu giá tài sản có lợi cho Công ty Kim Oanh khiến công ty này vi phạm tới 4 lần nghĩa vụ thanh toán sau khi trúng đấu giá mà phía Agribank chi nhánh Chợ Lớn không có biện pháp quyết liệt để xử lý thuộc trách nhiệm của ngân hàng đối với Agribank Việt Nam và ngân sách của Nhà nước.

“Các cơ quan chứ năng cần vào cuộc điều tra để xử lý theo pháp luật hành vi cố ý làm trái của cán bộ thực hiện và thiệt hại xảy ra”, ông Quyền nói.

Ông Quyền cho biết thêm, về nguyên tắc, Công ty Kim Oanh phải thực hiện nghĩa vụ thanh toán theo đúng quy chế của đơn vị tổ chức đấu giá, của bên có tài sản đấu giá và hợp đồng mua bán tài sản giữa các bên.

Nếu Công ty Kim Oanh vi phạm nghĩa vụ thanh toán thì Công ty Đấu giá Nam Sài Gòn và Công ty Thiên Phú căn cứ theo quy chế và hợp đồng để xử lý. Khi bên trúng đấu giá đã thực hiện đúng, đủ nghĩa vụ thanh toán tiền cho tài sản đấu giá mà bên có tài sản đấu giá không bàn giao tài sản, hoặc gây thiệt hại cho bên trúng đấu giá thì bên có tài sản đấu giá phải bồi thường theo quy định.

Trước đó, những ưu ái của Agribank chi nhánh Chợ Lớn khiến Kim Oanh vi phạm tới 4 lần nghĩa vụ thanh toán sau khi trúng đấu giá dự án Khu dân cư Hòa Lân đã được Thanh tra Bộ Tư pháp chỉ rõ.

Cụ thể, Thanh tra Bộ Tư pháp đề nghị Agribank chi nhánh Chợ Lớn khẩn trương thu hồi số tiền gốc và lãi Công ty Kim Oanh đấu giá mua tài sản, không để kéo dài ảnh hưởng đến quyền lợi Nhà nước. Nếu Công ty Kim Oanh không có khả năng thanh toán thì có hình thức xử lý theo quy định của pháp luật, tránh làm thất thoát tài sản Nhà nước.

Sai phạm ngàn tỷ tại dự án Khu dân cư Hoà Lân: Công ty Kim Oanh là chủ đầu tư của hàng loạt dự án tai tiếng (bài 6)

Là doanh nghiệp bất động sản lớn nhất nhì tỉnh Bình Dương nhưng hàng loạt dự án do Công ty Kim Oanh làm chủ đầu tư liên tục bị khách hàng khiếu kiện, không ra được sổ đỏ, dự án bị trùm mền…

Chia sẻ Chia sẻ

Chia sẻ

Lưu tin