Ngân hàng Nhà nước cảnh báo nhà đầu tư tham gia sàn Forex bất hợp pháp

Theo Phó Thống đốc Thường trực Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú, thời gian qua có một số “sàn” đầu tư ngoại tệ Forex, cho người chào mời, huy động đầu tư, thậm chí hứa hẹn trả lãi hàng trăm phầm trăm một năm.

Thực tế hiện nay, cơ quan quản lý chưa cấp phép cho sàn Forex nào, nên các hoạt động giao dịch trên thị trường có thể coi là không đúng quy định của pháp luật. Ông Tú lưu ý các tổ chức, cá nhân nên giao dịch ngoại tệ tại các tổ chức tín dụng được cấp phép chính thức.

Ngân hàng Nhà nước khẳng định các sàn đầu tư ngoại tệ Forex trên thị trường Việt Nam hiện nay đều không hợp pháp. Ảnh: Internet

“Ngân hàng Nhà nước khuyến cáo người dân không nên tham gia đầu tư. Nếu các cá nhân đầu tư vào sàn Forex là vô hình trung tiếp tay cho hoạt động vi phạm pháp luật", Phó Thống đốc Đào Minh Tú khẳng định.

Phó Thống đốc Đào Minh Tú lưu ý thêm trong bối cảnh đại dịch COVID-19, việc kinh doanh bất cứ mặt hàng hợp pháp nào, ở bất cứ đâu trên thế giới có lợi nhuận vài chục phần trăm đã là khó, nên việc các tổ chức, cá nhân chào mời đầu tư mang lại lợi nhuận hàng trăm phầm trăm mỗi năm là không thực tế, có dấu hiệu bất hợp pháp và lừa đảo.

Người dân khi tham gia đầu tư lĩnh vực này cần xác minh thông tin cẩn thận, tìm hiểu các văn bản hướng dẫn đầy đủ. 

Tại cuộc họp báo thường kỳ Chính phủ chiều 2/12, lãnh đạo Bộ Công Thương thông tin mô hình sàn đầu tư Forex tại Việt Nam có dấu hiệu kinh doanh đa cấp trái phép, gây rủi ro về tài sản cho nhà đầu tư. Bộ Công Thương lưu ý người tham gia tiếp tay cho các tổ chức, cá nhân thậm chí có thể bị xử lý theo Bộ luật Hình sự, có thể bị phạt đến 5 tỷ đồng và 5 năm tù giam.

Đầu tư Forex, giao dịch Forex, kinh doanh Forex hay kinh doanh ngoại hối là hoạt động giao dịch tiền tệ. Cách đơn giản nhất là giao dịch bằng cách đổi tiền nội tệ sang một đồng tiền mới, để sử dụng trong kỳ nghỉ tại nước ngoài. 

Từ đầu năm đến nay, rất nhiều người được mời tham gia đầu tư hình thức này và biến tướng theo đó xuất hiện khiến không ít người bị lừa khi nghe cam kết lợi nhuận hấp dẫn. Nhiều người đổ hàng nghìn USD vào các sàn tự xưng là sàn giao dịch quốc tế này.

Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú khẳng định việc các tổ chức, cá nhân chào mời đầu tư mang lại lợi nhuận hàng trăm phầm trăm mỗi năm là không thực tế, có dấu hiệu bất hợp pháp và lừa đảo. Ảnh: VGP

Nhiều nhất là trên mạng xã hội Facebook, rất nhiều hội nhóm với hàng chục người tham gia, quan tâm đầu tư ngoại hối. Nhân viên môi giới liên tục chào mời "Lợi nhuận 2-3%/ngày. Vốn tối thiểu là 1.000 USD, mỗi ngày kiếm về đến 1,2 triệu đồng. Hãy cùng nhau kiếm tiền!".... kèm theo đó là rất nhiều người đổ tiền vào đầu tư.

Theo chuyên gia ngân hàng Nguyễn Trí Hiếu, dấu hiệu nhận biết các sàn giao dịch lừa đảo đầu tiên là cam kết lợi nhuận rất cao. Đầu tư ngoại hối rủi ro cao bởi tỷ giá lên xuống thất thường, không ai dám cam kết mức lợi nhuận quá cao.

Ngoài ra, một điểm dễ nhận biết là các công ty hoạt động kinh doanh ngoại hối chính thống cần có trụ sở và được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép chứ không phải chỉ có website.

Trong giao dịch Forex, tiền tệ được giao dịch theo cặp và sự lưu chuyển của các cặp tiền tệ giúp người đầu tư đo lường giá trị của một đồng tiền so với một đồng tiền khác. Ví dụ: EURUSD đo lường giá trị của đồng Euro so với đồng USD. Giá trị của cặp tiền tệ tăng nghĩa là giá trị của đồng Euro đã tăng so với giá trị của đồng USD. Giá trị của cặp tiền tệ giảm nghĩa là giá trị của USD đã tăng (hoặc giá trị của đồng Euro đã giảm). Bằng giao dịch Forex và CFD, người đầu tư có thể kiếm lời từ các biến động tiền tệ này. Các cặp tiền tệ trong giao dịch Forex được chia thành các cặp tiền tệ chính -phụ và các cặp tiền tệ ngoại lai  Các cặp tiền tệ chính chứa các đồng tiền phổ biến và được giao dịch nhiều nhất, là USD, Euro, yen Nhật, Franc Thụy Sĩ, đôla Canada, đôla Úc, đô; New Zealand...