Đổi USD ở tiệm vàng chỉ bị phạt cảnh cáo

Thủ tướng Nguyễn Xuân Phúc vừa ký ban hành Nghị định 88/2019 về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng thay đổi nhiều điểm liên quan đến việc xử phạt trong hoạt động ngoại hối. Nghị định này sẽ có hiệu lực từ ngày 31/12/2019, theo Zing.vn.

Theo đó, hành vi mua, bán ngoại tệ dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) giữa cá nhân hoặc tại tiệm vàng, điểm thu đổi ngoại tệ không được cấp phép sẽ bị phạt cảnh cáo.

Ngoài ra, mức phạt cảnh cáo cũng áp dụng cho hành vi thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị dưới 1.000 USD hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương không đúng quy định của pháp luật.

Giảm mức phạt khi đổi USD tại tiệm vàng. Ảnh: Minh họa.

Các hành vi mua bán trao đổi ngoại tệ 1.000-10.000 USD sẽ bị phạt tiền 10-20 triệu đồng. Mức phạt tăng lên 20-30 triệu đồng nếu số tiền mua, bán hoặc thanh toán bằng ngoại tệ từ 10.000 đến dưới 100.000 USD.

Với giao dịch từ 100.000 USD trở lên sẽ bị phạt tối đa 100 triệu đồng. Riêng hành vi xuất, nhập khẩu ngoại tệ tiền mặt bất hợp pháp sẽ bị phạt đến 250 triệu đồng. 

Trong 3 nhóm hành vi mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau; mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ; thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật với giá trị dưới 1.000 USD nhưng trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần cũng bị xử phạt 10-20 triệu đồng.

Một năm trước, dư luận xôn xao việc một thợ điện ở TP. Cần Thơ bị xử phạt 90 triệu đồng vì đã đổi 100 USD tại tiệm vàng. Người đàn ông này sau đó đã được miễn đóng phạt 90 triệu.

Quyết định xử phạt trên sau đó đã được thu hồi và Ngân hàng Nhà nước cho biết sẽ đề xuất sửa Nghị định theo hướng phân định mức xử phạt, thay vì phạt chung mức 80-100 triệu đồng dù đổi từ 10 đến 1.000 USD.