Dính cáo buộc đa cấp, tiền ảo Bitconnect gần như sập hoàn toàn

Trong bối cạnh hầu hết các đồng tiền ảo đều không tuân theo bất kỳ một quy định hay luật pháp nào, thì việc quyết định đầu tư cho dù là những Bitcoin hay Ethereum đều đang có giá trị rất cao, thì đều tiềm ẩn những rủi ro khó lường.

Ảnh minh họa.

Trường hợp này đã xảy ra với BitConnect - mô hình tài chính ứng dụng công nghệ hoạt động như một sàn cho vay tiền ảo sinh lãi được cung cấp bởi một công ty có tên Bitconnect LTD và sở hữu đồng tiền riêng, xếp thứ 25 trên bảng xếp hạng và có giá trị vốn hóa hơn 2 tỷ USD.

BitConnect là một trong những nền tảng cho vay tiền mã hóa phổ biến nhất trên thế giới hiện nay, hay còn được gọi là nền tảng Lending (cho vay) và MLM (Multi-level Marketing - đa cấp). BitConnect là 1 trong 20 đồng tiền ảo thành công nhất trên thị trường. Mô hình hoạt động của đồng tiền ảo này thu hút được rất nhiều nhà đầu tư.

Vào ngày 4/1, BitConnect bất ngờ nhận được lệnh ngừng khẩn cấp cùng với tuyên bố rằng BitConnect đang tham gia vào các thương vụ đầu tư gian lận và lừa đảo, được đưa ra bởi Uỷ Ban Chứng khoán Texas. Website của BitConnect sau đó liên tục báo bảo trì, nâng cấp hệ thống, trước khi đăng thông báo ngừng hoạt động cho vay tiền ảo vào ngày 17/1, kết hợp cùng đà giảm "không phanh" của thị trường tiền ảo, đã khiến nhà đầu tư hoang mang cực độ.

Sau khi sàn tiền ảo Bitconnect gần như sập hoàn toàn, đóng cửa các mảng hoạt động chính như cho vay lãi suất cao (lending) hay giao dịch (exchange), tất cả những gì nhà đầu tư nhận về là đền bù dưới dạng đồng tiền ảo BCCoin do sàn này phát hành.

Ảnh minh họa.

Tuy nhiên, sau đó đồng tiền ảo với mã BCC đã mất hơn 90% giá trị chỉ sau một đêm do làn sóng bán tháo cắt lỗ của các nhà đầu tư, khiến tài sản của nhiều người "chơi" Bitconnect bốc hơi chỉ sau ít giờ.

Cụ thể, đồng Bitconnect đã giảm từ mức giá 330 USD một đơn vị xuống chỉ còn 21 USD một đơn vị trong 24 giờ. Vốn hóa của đồng này cũng bốc hơi từ 2 tỷ USD xuống chỉ còn 120 triệu USD.

Từ lâu, Bitconnect đã dính cáo buộc hoạt động theo hình thức đa cấp biến tướng, khi trả lãi người gửi tiền ảo mỗi tháng với lãi suất "khủng" khoảng 30%. Sàn này quảng cáo đầu tư vào Bitconnect là hình thức "không có rủi ro, lợi nhuận cao".

Tuy nhiên, mô hình này tiềm ẩn rủi ro tương tự như các mô hình đa cấp và đã được dự báo từ rất lâu. Tiền không tự nhiên sinh ra, nên khi không tìm được những nhà đầu tư mới thì những nhà đầu tư cũ sẽ không nhận được tiền lãi và bong bóng sẽ vỡ. Những người tham gia từ đầu sẽ thu được rất nhiều lợi nhuận, nhưng những người vào sau sẽ hứng chịu hậu quả nặng nề.

Như thông tin đã được đăng trên Dân trí, với cách triển khai dựa trên chương trình cho vay và tập trung vào việc kiếm được lợi nhuận lớn càng nhanh càng tốt, BitConnect đã thu hút nhiều nhà đầu tư trên thế giới, trước khi "ôm tiền" của các nhà đầu tư bỏ trốn. Lần đóng sàn giao dịch nội bộ vào ngày 17/1 vừa qua cũng khiến cho các nhà đầu tư cũ không thể rút tiền về, và hoàn toàn trắng tay.

Sau khi thực hiện điều tra, Ủy ban chứng khoán Mỹ phát hiện rằng BitConnect đã phạm tội gian lận trong nhiều lĩnh vực, bao gồm các chương trình cho vay và lấy lãi. "BitConnect cố tình không tiết lộ thông tin tài chính và các khoản tiền phải trả cho nhà đầu tư khi mua BitConnect Coin trong ví BitConnect QT đi kèm với lãi suất cao hơn 120% mỗi năm", Hội đồng cho biết.

Trước khi sàn Bitconnect "sập", chính quyền 2 bang của Mỹ là Texas và North Carolina cũng đã có cảnh báo tới công dân bang về nguy cơ khi đầu tư trên sàn Bitconnect và chỉ đích danh sàn này đang hoạt động theo mô mình Ponzi, hay còn gọi là đa cấp biến tướng.

Đồng BitConnect từng nằm trong nhóm 20 đồng tiền ảo có vốn hóa lớn nhất thi trường. Tuy nhiên sau khi "sập sàn", BitConnect đã tụt xuống vị trí thứ 137 chỉ trong 24h đồng hồ.

Trước những biến động gần đây của thị trường tiền ảo, thì sự sụp đổ của BitConnect chính là lời cảnh báo dành cho các nhà đầu tư đang và sẽ có ý định tham gia một mô hình tương tự như vậy.